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Conciliación bancaria automática: el banco y el libro, cruzados
Importe el extracto y conta57 cruza cada movimiento con su asiento. Las reglas contabilizan solas el gravamen, las comisiones y los intereses, y la diferencia entre el banco y el libro queda explicada.
- Solo quedan las partidas que de verdad hay que mirar.
- Reglas por banco, cada una con su cuenta.
- El flujo de caja directo cuadra con los bancos.
Cómo funciona
Del extracto a la conciliación, en cinco pasos
Importe el extracto
Con la plantilla del extracto de su banco.
Cruce automático
Cada movimiento se busca contra los asientos del libro.
Reglas del extracto
El gravamen, las comisiones y los intereses se contabilizan con su cuenta.
Lo que queda
Un cheque en tránsito, una consignación sin identificar: lo que hay que mirar.
Cierre
Saldo según el banco y según el libro, con la diferencia explicada.
Así funciona
El banco, conciliado. Los pagos, listos.
Reglas que contabilizan solas
El gravamen a los movimientos financieros, las comisiones y los intereses se repiten cada mes. Una regla por concepto, con su cuenta, y el sistema los contabiliza al importar el extracto.
La cartera también se concilia
Las partidas abiertas de clientes y proveedores se comparan con el mayor: 1.877 documentos en 20 cuentas de control, con diferencia cero.
La caja que viene
El flujo de caja directo cuadra con los bancos, y el proyectado muestra el saldo de las próximas semanas con los cobros y pagos esperados.
Guía
Cómo hacer una conciliación bancaria
Conciliar es explicar por qué el saldo del extracto no es igual al saldo del libro. La diferencia casi siempre tiene nombre; el trabajo es encontrarlo.
1. Parta de los dos saldos
El del extracto a la fecha de corte y el de la cuenta de bancos en la contabilidad, a la misma fecha.
2. Cruce los movimientos
Cada consignación y cada pago del extracto contra su asiento en el libro. Lo que cruza, sale de la lista.
3. Identifique las partidas conciliatorias
- Cheques girados que el banco todavía no ha pagado.
- Consignaciones registradas en el libro que el banco aún no refleja.
- Cargos del banco que no están en el libro: el gravamen a los movimientos financieros (4 por mil), comisiones e intereses.
- Abonos del banco sin identificar.
4. Contabilice lo que falta
Los cargos y abonos del banco que no estaban en el libro se registran con su cuenta. Lo que queda debe ser solo lo que está en tránsito.
5. Deje la diferencia explicada
Saldo del banco más o menos las partidas conciliatorias debe dar el saldo del libro. Si no da, todavía hay algo por cruzar.
Preguntas frecuentes
Sobre la conciliación bancaria
¿Qué es la conciliación bancaria automática?
Es cruzar cada movimiento del extracto con su asiento en el libro sin hacerlo renglón por renglón a mano, y contabilizar con reglas los cargos que se repiten, como el gravamen y las comisiones.
¿Cómo se carga el extracto?
Se importa con la plantilla del extracto de su banco.
¿Qué hace con el 4 por mil y las comisiones?
Una regla por concepto, cada una con su cuenta, los contabiliza al importar el extracto.
¿También concilia la cartera?
Sí. Las partidas abiertas de clientes y proveedores se comparan con el mayor antes de cerrar el mes.
¿Prepara los pagos al banco?
Sí. Los pagos a proveedores salen preparados para el banco; el formato de cada banco se configura en la implantación.
Concilie su último mes con nosotros
Traiga su extracto y su libro, y le mostramos la conciliación con cada diferencia explicada.